Quais títulos são melhores para a inflação?
PONTAS.Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPS), um tipo de título do Tesouro dos EUA, são indexados à inflação para proteger explicitamente os investidores da inflação. Duas vezes por ano, pagamento de TIPS a uma taxa fixa.
Títulos de poupança
Alguns que evitam a inflação estão a recorrer a títulos de capitalização, que o Tesouro dos EUA vende directamente aos investidores. Normalmente são considerados investimentos seguros porque o valor não pode diminuir, o que os torna um investimento estabilizador durante a inflação ou outros períodos de incerteza.
Como o nome implica,DICAS são criadas para protegê-lo contra a inflação. Ao contrário de outros títulos do Tesouro, onde o principal é fixo, o principal de um TIPS pode aumentar ou diminuir ao longo do seu prazo. No vencimento do TIPS, se o principal for superior ao valor original, você receberá o valor aumentado.
Durante os períodos inflacionários, os especialistas sugerem aproveitar ao máximo seus retornos investindo em ativos que historicamente proporcionaram retornos superiores à taxa de inflação. Exemplos incluemfundos de índice diversificados, bem como investir cuidadosamente em coisas como ouro, imóveis, títulos de capitalização Série I e TIPS.
- ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG)
- ETF Vanguard Total World Bond (BNDW)
- ETF Vanguard Core-Plus Bond (VPLS)
- ETF de imóveis comerciais DoubleLine (DCRE)
- ETF Global X 1-3 meses T-Bill (CLIP)
- ETF de títulos corporativos do portfólio SPDR (SPBO)
- ETF de renda ultracurta JPMorgan (JPST)
- ETF de títulos do Tesouro iShares de 7 a 10 anos (IEF)
- Ações. As ações têm historicamente ultrapassado a inflação – os retornos anualizados têm sido em média cerca de 10% historicamente. ...
- Títulos protegidos contra a inflação. ...
- Imobiliária. ...
- Diversifique seus investimentos. ...
- Explore o escalonamento de títulos ou o escalonamento de CD.
Nome do título | Avaliação |
---|---|
14,87%ICL FINCORP LIMITED INE01CY08224 Inseguro | Sem classificação |
8,80% L&T FINANCE LIMITED INE027E07AP2 garantido | ÍNDIA AAA |
18,50% SUGEE ONE DEVELOPERS PRIVATE LIMITED INE483Y07306 Garantido | Sem classificação |
12,10% IIFL FINANCE LIMITED INE866I08170 Sem garantia | ICRA AA |
Se os rendimentos dos títulos aumentarem, os títulos existentes perderão valor. A alteração nos valores das obrigações refere-se apenas ao preço de uma obrigação no mercado aberto, o que significa que se a obrigação for vendida antes do vencimento, o vendedor obterá um preço superior ou inferior pela obrigação em comparação com o seu valor nominal, dependendo das taxas de juro atuais.
A resposta é sim e não, dependendo do motivo pelo qual você está investindo. Investir em títulos quando as taxas de juros atingirem o pico pode gerar retornos mais elevados. No entanto, o aumento das taxas de juro recompensa os investidores em obrigações que reinvestem o seu capital ao longo do tempo. É difícil cronometrar o mercado de títulos.
Os preços dos títulos são avaliados inversamente às taxas de juros. A inflação faz com que as taxas de juros subam, levando a uma diminuição no valor dos títulos existentes.Em períodos de inflação elevada, as obrigações que rendem taxas de juro fixas tendem a ser menos atractivas.
O que comprar antes que a inflação chegue?
Os grampos básicos incluemfarinha, grãos, temperos, açúcar, café, chá, macarrão, feijão e coisas que guardam em seus armários. Como você sabe que usará esses itens, poderá estocá-los quando estiverem à venda e eles durarão meses. Planeje uma grande despensa ou área de armazenamento para guardar seus alimentos básicos.
O resultado final
Investir em metais preciosos, como ouro e prata, pode proteger o valor do seu portfólio em meio ao aumento da inflação. Além disso, os investimentos imobiliários podem proporcionar-lhe uma forma de gerar um rendimento regular, ao mesmo tempo que protege a sua carteira do impacto da desvalorização do dólar provocado pela inflação crescente.
Empresa (TICKER) | Estimativa anual de crescimento de EPS (média de 5 anos) |
---|---|
Mondelez International, Inc.MDLZ) | 8,4% |
Corporação de Energia CMS (CMS) | 7,8% |
Empresa Procter & Gamble (PG) | 7,4% |
Fonte Inc. (NI) | 7,3% |
Pontos chave. Warren Buffett fez fortuna investindo em empresas individuais com grandes vantagens a longo prazo. Mas sua principal recomendação para qualquer um é comprarum fundo de índice simples. A recomendação de Buffett sublinha a importância da diversificação.
Qualquer dinheiro que você planeja aplicar para uma meta de curto prazo – que acontecerá nos próximos um ou dois anos – é melhor mantê-lo em dinheiro, observa Benz. Porque não há chance de declínio no valor, “dinheiro é a melhor opção, mesmo que a inflação seja um fator de risco," ela diz.
- Invista seu dinheiro no mercado de ações. Investir em ações é uma das melhores maneiras de acompanhar a inflação. ...
- Veja DICAS. ...
- Considere o setor imobiliário. ...
- Invista em commodities. ...
- Pagar dívidas com taxa variável. ...
- Poupar mais.
Os títulos do Tesouro são geralmente considerados “livres de risco”, uma vez que o governo federal os garante e nunca (ainda) entrou em default. Essestítulos do governosão muitas vezes melhores para investidores que procuram um porto seguro para o seu dinheiro, especialmente durante períodos de volatilidade do mercado. Oferecem alta liquidez devido a um mercado secundário ativo.
A equipe ativa de renda fixa da Vanguard acreditatítulos de mercados emergentes (ME) poderão superar grande parte do resto do mercado de renda fixa em 2024devido à probabilidade de descida das taxas de juro globais, ao actual prémio de rendimento sobre as obrigações com grau de investimento dos EUA e a um perfil de duração mais longo do que o de alto rendimento dos EUA.
- Título de Poupança Série I.
- Taxa de juros: Atualmente 9,62%, composta e atualizada semestralmente1.
- Nº de anos: Até 30 anos.
Depois de avaliar seu cronograma, tolerância ao risco e metas, você provavelmente saberá se CDs ou títulos são adequados para você.Os CDs geralmente são melhores para investidores que procuram um investimento seguro e de curto prazo. Os títulos são normalmente investimentos mais longos e de maior risco que proporcionam maiores retornos e um rendimento previsível.
Você pode perder dinheiro em títulos se mantidos até o vencimento?
No entanto, você também pode comprar e vender títulos no mercado secundário. Após a emissão inicial dos títulos, seu valor flutuará como o de uma ação.Se você mantiver o título até o vencimento, as flutuações não importarão – seus pagamentos de juros e valor de face não mudarão.
Esperar que o Fed reduza as taxas antes de considerar títulos de longo prazo não é a nossa abordagem preferida. O mercado obrigacionista é prospectivo e os rendimentos dos títulos do Tesouro a longo prazo normalmente diminuem quando os investidores acreditam que estão a ocorrer cortes nas taxas.
Valor nominal | Valor da compra | Valor de 30 anos (adquirido em maio de 1990) |
---|---|---|
Título de $ 50 | US$ 100 | US$ 207,36 |
Título de $ 100 | US$ 200 | US$ 414,72 |
Título de $ 500 | US$ 400 | US$ 1.036,80 |
Título de $ 1.000 | US$ 800 | US$ 2.073,60 |
Taxa do Tesouro de 1 ano (I:1YTCMR)
A taxa do Tesouro de 1 ano está em5,17%, em comparação com 5,18% no dia de mercado anterior e 4,77% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 2,95%. A Taxa do Tesouro de 1 Ano é o rendimento recebido pelo investimento em um título do Tesouro emitido pelo governo dos EUA com vencimento em 1 ano.
Em linha com as perspectivas de outros fornecedores de investimento, a empresa prevê umGanho de 5,7% em 2024 para títulos com grau de investimento dos EUA, contra 4,9% no ano passado e 2,3% em 2022. (Todos os valores são nominais.)
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