Qual é a estratégia de investimento 90 10?
A regra 90/10 em investimentos é um comentário feito por Warren Buffett a respeito da alocação de ativos. A regra estipulainvestir 90% do capital de investimento em fundos de índices baseados em ações de baixo custo e os 10% restantes em títulos públicos de curto prazo.
A carta de Warren Buffet de 2013 explica a regra 90/10—colocar 90% dos ativos em fundos do índice S&P 500 e os outros 10% em títulos públicos de curto prazo.
Um exemplo da estratégia 90/10
Um investidor com uma carteira de US$ 100.000 que queira empregar uma estratégia 90/10 poderia investir US$ 90.000 em um fundo mútuo de índice S&P 500 ou fundo negociado em bolsa (ETF), com os US$ 10.000 restantes destinados a títulos do Tesouro.
A regra 70/30 éuma diretriz para administrar dinheiro que diz que você deve investir 70% do seu dinheiro e economizar 30%. Essa regra também é conhecida como Regra de Orçamento de Warren Buffett e é uma boa maneira de manter suas finanças em ordem.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 90% de ações e 10% de rendimento fixo.
O portfólio Bill Bernstein Sheltered Sam 90/10 obteve um8,44%retorno anual composto, com desvio padrão de 13,75%, nos últimos 30 anos. A Carteira Warren Buffett obteve um retorno anual composto de 9,59%, com desvio padrão de 13,65%, nos últimos 30 anos.
Warren Buffett disse uma vez: “A primeira regra de um investimento énão perca [dinheiro]. E a segunda regra de um investimento é não esquecer a primeira regra. E essas são todas as regras que existem.”
- “A qualidade mais importante para um investidor é o temperamento, não o intelecto.” ...
- Foco em empresas de qualidade: ...
- Procure empresas subvalorizadas: ...
- Diversifique seu portfólio: ...
- Ser paciente: ...
- Evite a especulação do mercado:
Os dois investimentos mantidos na carteira da Berkshire Hathaway que Buffett recomenda mais do que qualquer outra coisa são dois fundos de índice S&P 500.O SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) e o Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO).
Um método para usar a regra 80-20 na construção de portfólio écolocar 80% dos ativos do portfólio em um investimento menos volátil, como títulos do Tesouro ou fundos de índice, enquanto coloca os outros 20% em ações de crescimento.
Qual é a regra número 1 de Warren Buffett?
“A primeira regra do investimento é não perder. A segunda regra de investimento é não esquecer a primeira.” Buffett disse o que foi dito acima em uma entrevista na televisão. Ele explicou que você não precisa ser um gênio no ramo de investimentos, mas precisa do que ele considera uma personalidade “estável”.
As duas listas de Buffett sãouma abordagem de produtividade, priorização e focoonde você anota seus 25 principais objetivos; circule suas 5 maiores prioridades; em seguida, concentre-se nesses 5 enquanto 'evita a todo custo' fazer qualquer coisa nos 20 restantes.
Aos 60-69 anos, considere um portfólio moderado (60% em ações, 35% em títulos, 5% em dinheiro/investimentos em dinheiro); 70-79 anos, moderadamente conservador (40% em ações, 50% em títulos, 10% em dinheiro/investimentos em dinheiro); 80 anos ou mais, conservador (20% em ações, 50% em títulos, 30% em dinheiro/investimentos em dinheiro).
Uma ponderação de 70% em ações e uma ponderação de 30% em obrigações proporcionou um retorno médio anual de9,4%, com o pior ano -30,1%.
Depois de se aposentar, você pode preferir uma alocação de recursos mais conservadora.50% em ações e 50% em títulos. Novamente, ajuste essa proporção com base na sua tolerância ao risco. Guarde todo o dinheiro necessário nos próximos cinco anos em dinheiro ou títulos com grau de investimento com datas de vencimento variadas. Mantenha seu fundo de emergência inteiramente em dinheiro.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
PSI | ETF da Invesco Semiconductors | 27,06% |
ITB | ETF iShares US Home Construction | 26,77% |
XLK | Fundo SPDR do setor de seleção de tecnologia | 25,61% |
XSD | ETF SPDR S&P Semicondutores | 25,48% |
A sabedoria convencional afirma quequando você chega aos 70 anos, você deve ajustar sua carteira de investimentos para que ela se incline fortemente para títulos e contas em dinheiro de baixo risco e se afaste de ações e fundos mútuos de alto risco.
Alguns consultores financeiros recomendam uma combinação de 60% em ações, 35% em renda fixa e 5% em dinheiro quando o investidor está na faixa dos 60 anos. Então, aos 55 anos, e se você ainda está trabalhando e investindo, você pode considerar essa alocação ou algo com ainda mais potencial de crescimento.
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de 10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida pela inflação. Os investidores podem esperar uma perda de poder de compra de 2% a 3% todos os anos devido à inflação. »Saiba mais sobre o poder de compra com a calculadora de inflação do NerdWallet.
Comece a economizar e construir riqueza cedo
Comece a acumular riqueza o mais rápido possível. Este princípio deriva do conceito de capitalização, que Buffett diz ser a chave para a sua riqueza. A composição envolve obter retornos sobre os ganhos do seu investimento, resultando em crescimento exponencial ao longo do tempo.
Qual é o ponto fraco de Warren Buffett?
Incapaz de suportar a burocracia. De acordo com a confissão do próprio Warren, a sua principal fraqueza é afalta de paciênciaquando se trata de questões burocráticas.
- Se você ainda não tem condições de investir, não faça isso. É verdade que começar a investir cedo pode dar aos seus investimentos mais tempo para crescerem no longo prazo. ...
- Defina suas expectativas de investimento. ...
- Entenda seu investimento. ...
- Diversificar. ...
- Tenha uma visão de longo prazo. ...
- Mantenha o controle de seus investimentos.
São eles: (1)Use produtos especializados; (2) Diversificar o risco de pesquisa do gestor; (3) Diversificar estilos de investimento; e, (4) Reequilíbrio para política de mix de ativos. Tudo tediosamente direto e lógico.
Warren Buffett 1930–
Regra nº 1:nunca perca dinheiro. Regra nº 2: nunca se esqueça da regra nº 1. O investimento deve ser racional; se você não consegue entender, não faça.
O ETF favorito de Buffett
portfólio: oSPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) e ETF Vanguard 500 Index Fund (NYSEMKT: VOO). Ambos são ETFs de índice que acompanham o S&P 500.
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