Posso vender uma ação e comprar outra sem pagar impostos?
Dentro de um IRA, 401 (k) ou outra conta de aposentadoria com benefícios fiscais,você pode fazer vendas de ações ou outros investimentos sem quaisquer consequências fiscais imediatas. Você pode então reinvestir esses rendimentos em novas ações. Somente depois de fazer saques de sua conta de aposentadoria é que as questões fiscais entrarão em jogo.
Contanto que as ações estejam em uma conta tributável (ou seja, não em uma conta de aposentadoria com imposto diferido), você pagará ganho sobre o lucro, independentemente das compras subsequentes. Se a venda for uma perda, no entanto, você correrá o risco de atrasar a reclamação da perda se recomprar ações idênticas no prazo de 30 dias após a venda.
Sim, já que na verdade você está vendendo um fundo e comprando um novo fundo. Você precisa relatar a venda das ações vendidas no Formulário 8949, Vendas e Disposições de Ativos de Capital. As informações relatadas neste formulário são publicadas no Formulário 1040, Anexo D.Você é responsável pelo Imposto sobre Ganhos de Capital sobre qualquer lucro da venda.
Reinvestir em novos imóveis
A troca semelhante (também conhecida como "1031") é uma forma popular de contornar os impostos sobre ganhos de capital nas vendas de propriedades de investimento. Com essa transação, você vende uma propriedade para investimento e compra outra de valor semelhante.
Quando você vende um investimento com lucro, o valor ganho provavelmente será tributável. O valor que você paga em impostos é baseado na taxa de imposto sobre ganhos de capital. Normalmente, você pagará taxas de imposto sobre ganhos de capital de curto ou longo prazo, dependendo do período de detenção do investimento.
- Invista no longo prazo. Você pagará a menor taxa de imposto sobre ganhos de capital se encontrar grandes empresas e manter suas ações no longo prazo. ...
- Aproveite as vantagens dos planos de aposentadoria com impostos diferidos. ...
- Use perdas de capital para compensar ganhos. ...
- Observe seus períodos de retenção. ...
- Escolha sua base de custo.
As ações podem ser entregues a um destinatário, que então se beneficia de quaisquer ganhos no preço das ações. A doação de ações e outros títulos também pode trazer benefícios para os doadores, especialmente se o valor das ações já tiver se valorizado anteriormente.Se você for o doador, poderá evitar impostos sobre os rendimentos ou ganhos.
No entanto, os dividendos reinvestidos podem ser tratados de diferentes maneiras. Os dividendos qualificados são tributados como ganhos de capital, enquanto os dividendos não qualificados são tributados como rendimento ordinário. Você pode evitar o pagamento de impostos sobre dividendos reinvestidos no ano em que os ganha,manter ações de dividendos em um plano de aposentadoria com imposto diferido.
Perguntas frequentes sobre imposto sobre ganhos de capital
Contanto que você venda sua primeira propriedade para investimento e aplique seus lucros na compra de uma nova propriedade para investimento dentro180 dias, você pode diferir impostos. Talvez você precise colocar seus fundos em uma conta de garantia para se qualificar.
Os ganhos de capital de longo prazo são tributados em0%, 15% ou 20%. Algumas exceções: Indivíduos com altos rendimentos também podem precisar contabilizar o imposto sobre o rendimento do investimento líquido (NIIT), um imposto adicional de 3,8% que pode ser acionado se o seu rendimento exceder um determinado limite.
Qual é um truque simples para evitar o imposto sobre ganhos de capital?
Manter ativos tributáveis a longo prazo.
A maneira mais fácil de reduzir os impostos sobre ganhos de capital é simplesmente manter ativos tributáveis por um ano ou mais para se beneficiar da taxa de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo.
Isso significa que, no momento, a lei não permite isenções com base na sua idade. Quer você tenha 65 ou 95 anos,idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde é devido.
Você pode então deduzir$ 3.000 de suas perdas contra sua renda a cada ano, embora o limite seja de US$ 1.500 se você for casado e apresentar declarações fiscais separadas. Se suas perdas de capital forem ainda maiores que o limite de US$ 3.000, você poderá reivindicar as perdas adicionais no futuro.
Normalmente nos Estados Unidos,você paga impostos sobre uma ação no ano em que a vende, mesmo que depois use os fundos para comprar outra ação. Não importa se você retira os fundos da conta ou não. Você paga impostos sobre os lucros (ou seja, preço de venda – preço de compra).
O IRS tem autoridade para impor multas e penalidades por sua negligência, e muitas vezes o faz. Se puderem demonstrar que o ato foi intencional, fraudulento ou destinado a evitar o pagamento de impostos legítimos,eles podem buscar processo criminal.
P: Como funciona a regra de venda por lavagem? Se você vender um título com prejuízo e comprar o mesmo ou um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias corridos antes ou depois da venda, você não poderá assumir uma perda por esse título em sua declaração de imposto de renda do ano atual.
As ações podem ser sacadas porvendê-los através de um corretor em uma bolsa de valores. A venda de ações pode fornecer dinheiro para despesas importantes ou para reinvestir em outros ativos.
Ocorre uma venda de lavagemquando um investidor vende um título com prejuízo e depois compra o mesmo título ou um título substancialmente semelhante no prazo de 30 dias, antes ou depois da transação. Esta regra destina-se a evitar que os investidores reivindiquem perdas de capital como deduções fiscais se voltarem a entrar numa posição semelhante demasiado rapidamente.
Uma troca de ações é a troca de um ativo baseado em ações por outroe está frequentemente associado ao pagamento de uma fusão ou aquisição. Uma troca de ações ocorre quando a propriedade dos acionistas sobre as ações da empresa-alvo é trocada por ações da empresa adquirente.
A segunda tributação ocorre quando os acionistas recebem os dividendos, provenientes do lucro líquido da empresa.. Os accionistas pagam impostos primeiro como proprietários de uma empresa que gera lucros e depois novamente como indivíduos, que devem pagar imposto sobre o rendimento sobre os seus próprios dividendos pessoais.
É melhor reinvestir dividendos ou receber dinheiro?
Seu dinheiro pode perder valor devido à inflação: Manter seu dinheiro líquido resultará em depreciação ao longo do tempo.Manter os dividendos reinvestidos permite que seu dinheiro cresça com o mercado ao longo do tempo.
Taxa de imposto sobre dividendos, 2022 | ||
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Status de arquivamento | Taxa de imposto de 0% | Taxa de imposto de 20% |
Solteiro | $ 0 a $ 41.675 | US$ 459.751 ou mais |
Casado arquivando em conjunto | $ 0 a $ 83.350 | US$ 517.201 ou mais |
Casado arquivando separadamente | $ 0 a $ 41.675 | US$ 258.601 ou mais |
O vendedor deve ser proprietário da casa e utilizá-la como residência principal durante dois dos últimos cinco anos (até a data do fechamento).Os dois anos não precisam ser consecutivos para se qualificar. O vendedor não deve ter vendido uma casa nos últimos dois anos e reivindicado a exclusão do imposto sobre ganhos de capital.
Devo pagar impostos sobre ganhos de capital imediatamente?Na maioria dos casos, você deve pagar o imposto sobre ganhos de capital depois de vender um ativo. Pode ser integralmente devido na declaração de imposto do ano seguinte. Em alguns casos, o IRS pode exigir pagamentos de impostos estimados trimestralmente.
Qual é a regra de 2 em 5 anos? Para se qualificar para a exclusão de residência principal, o proprietário deve passar nos testes de propriedade e uso. A regra de dois em cinco anos afirma queo proprietário deve ter sido proprietário da propriedade que está sendo vendida por pelo menos dois anos (24 meses) nos cinco anos anteriores à venda.
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