Qual é a maior diferença entre ETF e fundo mútuo?
Qual a diferença entre ETFs e fundos mútuos? Como eles são gerenciados? Embora possam ser geridos ativa ou passivamente pelos gestores de fundos,a maioria dos ETFs são investimentos passivos atrelados ao desempenho de um determinado índice. Os fundos mútuos vêm em variedades ativas e indexadas, mas a maioria é administrada ativamente.
A escolha se resume ao que você mais valoriza.Se você prefere a flexibilidade da negociação intradiária e prefere índices de despesas mais baixos na maioria dos casos, opte pelos ETFs. Se você se preocupa com o impacto das comissões e spreads, opte por fundos mútuos.
Como abordamos anteriormente, os ETFs pouco negociados podem ter spreads de compra/venda amplos, o que significa que o custo de negociação das ações do ETF pode ser elevado. Os fundos mútuos, por outro lado,sempre negocie sem nenhum spread de compra e venda.
Os custos administrativos da gestão de ETFs são geralmente mais baixos do que os dos fundos mútuos. Os ETFs mantêm as suas despesas administrativas e operacionais baixas através de negociações baseadas no mercado. Como os ETFs são comprados e vendidos no mercado aberto, a venda de ações de um investidor para outro não afeta o fundo.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Ambos são menos arriscados do que investir em ações e títulos individuais. ETFs e fundos mútuos vêm com diversificação integrada. Um fundo pode incluir dezenas, centenas ou mesmo milhares de ações ou títulos individuais em um único fundo. Portanto, se uma ação ou título estiver indo mal, há uma chance de que outra esteja indo bem.
Geralmente,Os ETFs têm taxas muito mais baixas e maior liquidez diária em comparação com cotas de fundos mútuos. O ETF pode ser usado para fins de hedge, capitalização de caixa e arbitragem. Os acionistas do ETF recebem uma pequena parte dos lucros obtidos, ou seja, os dividendos pagos e os juros auferidos.
As desvantagens incluemtaxas altas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Os ETFs são geralmente mais baixos do que aqueles cobrados por fundos mútuos geridos ativamente porque os seus gestores estão meramente imitando o conteúdo de um índice em vez de tomar decisões regulares de compra e venda. Para alguns investidores, a concepção de um ETF passivo é negativa.
Um fundo mútuo ou ETF que acompanha o mesmo índice proporcionará aproximadamente os mesmos retornos, portantovocê não está exposto a mais riscos de uma forma ou de outra.
Devo mudar meus fundos mútuos para ETFs?
Se você está pagando taxas por um fundo com um alto índice de despesas ou pagando impostos demais a cada ano devido a distribuições indesejadas de ganhos de capital, mudar para ETFs é provavelmente a escolha certa. Se o seu investimento atual for em um fundo mútuo indexado, geralmente você poderá encontrar um ETF que realize a mesma coisa.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
- Índice Vitória Nasdaq-100 (USNQX)
- Investidor do índice Shelton Nasdaq-100 (NASDX)
- Índice de crescimento de grande capitalização Fidelity (FSPGX)
- Índice Schwab de crescimento de grande capitalização dos EUA (SWLGX)
- Consultor de crescimento de grande capitalização da AB (APGYX)
- T.
Vender. Até que o ETF pare de ser negociado, você pode vender ações normalmente.O fundo continuará a acompanhar o seu índice subjacente, o que ajuda a garantir que o seu preço não despenque para zero apenas por causa do anúncio de encerramento.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
XNTK | ETF de tecnologia SPDR NYSE | 18,58% |
UPR | ProShares UltraPro S&P500 | 18,52% |
PTF | ETF Invesco Dorsey Wright Technology Momentum | 18,33% |
QQQ | Invesco QQQ Trust Série I | 18,27% |
- Nippon Índia ETF Nifty 50 BeES. $$ 241,63.
- Nippon Índia ETF PSU Banco BeES. R$ 76,03.
- BHARAT 22 ETF. $ 96,10.
- Wonder Asset NYSE FANG + ETF. $$ 84,5
- ETF UTI S&P BSE Sensex. $$ 781.
- Nippon Índia ETF Gold BeES. $$ 55,5.
- Nippon India Etf Nifty Bank Bees. $$ 471,9.
- ETF HDFC Nifty50 Valor 20. $$ 123,2.
Relógio | Nome do fundo | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
SOXX | ETF de semicondutores iShares | 30,70% |
XLK | Fundo SPDR do setor de seleção de tecnologia | 24,57% |
YAY | ETF de tecnologia iShares dos EUA | 24,09% |
FTEC | ETF do índice de tecnologia da informação Fidelity MSCI | 22,79% |
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY 0,37%)
- ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,35%)
- ETF iShares Core S&P 500 (IVV 0,38%)
- ETF Vanguard Total do Mercado de Ações (VTI 0,41%)
- ETF Schwab US Broad Market (SCHB 0,43%)
Por ter menos de 100% de alocação de capital em todos os casos, vemos que ofundos híbridossão os mais seguros em termos de risco. Algumas outras observações: à medida que a capitalização de mercado dos fundos diminui (grande capitalização > capitalização média > capitalização pequena etc.), o risco aumenta. dentro de fundos diversificados, os fundos de grande capitalização apresentam o menor risco.
- Retorno de 10 anos: 24,37%
- Ativos sob gestão: US$ 10,9 bilhões.
- Taxa de despesas: 0,35%
- Na data: 30 de novembro de 2023.
Por quanto tempo devo manter ETFs?
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Como os ETFs são negociados em bolsa de valores,eles podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado, como uma ação. Isto é conhecido como “preço em tempo real”. Em contraste, os fundos mútuos podem ser comprados e resgatados apenas pelo NAV relevante; o NAV é declarado apenas uma vez no final do dia.
Os fundos mútuos são administrados e, portanto, não são ideais parainvestidores que preferem ter controle total sobre suas participações. Devido a regras e regulamentos, muitos fundos podem gerar retornos diluídos, o que pode limitar os lucros potenciais.
A indústria tem sido propensa à venda indevida de esquemas, o que resultou na falta de confiança entre as pessoas comuns. A venda incorreta ocorre quando um distribuidor de fundos mútuos vende esquemas que lhe rendem mais comissões, em vez de vender o esquema que é adequado aos objetivos do cliente e à capacidade de assumir riscos.
- #1. Fundo de títulos corporativos BNY Mellon BYMMX.
- #2. Fundo de títulos intermediários Miller MIFIX.
- #3. Fundo de Renda Calvert CFICX.
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