Onde as pessoas ricas guardam seu dinheiro no exterior?
Ilhas Virgens Britânicas (BVI)é um lugar ideal para abrir uma conta bancária offshore. O país não impõe quaisquer impostos sobre contas offshore e não tem tratados fiscais com outras nações, protegendo assim a privacidade financeira dos titulares de contas bancárias.
Mas a maior parte do dinheiro é controlada por apenas um punhado de contribuintes muito ricos, muitas vezes através de parcerias com contas em paraísos fiscais comoSuíça, Luxemburgo e Ilhas Cayman. Apenas cerca de 14 por cento das contas estrangeiras foram mantidas nesses países com impostos baixos ou sem impostos em 2018.
Nenhuma lista das muitas maneiras pelas quais os ricos escondem seu dinheiro estaria completa sem mencionar contas bancárias offshore notórias, como as comumente usadas noIlhas Cayman, Suíça e Singapura.
- Hong Kong. ...
- Suíça. ...
- Belize. ...
- Alemanha. ...
- As Ilhas Cayman. ...
- Cingapura. ...
- Panamá. ...
- A República das Seicheles.
Enquantonão é inerentemente ilegal, a banca offshore pode ser utilizada para fins ilegais, como a evasão fiscal, o branqueamento de capitais ou a ocultação de bens dos credores. As autoridades reguladoras, como a Receita Federal, podem submeter suas contas a um exame mais detalhado.
Classificação | Ativo | Proporção média da riqueza total |
---|---|---|
1 | Casas Primárias e Secundárias | 32% |
2 | Ações | 18% |
3 | Propriedade comercial | 14% |
4 | Títulos | 12% |
Quando você é um oligarca, todo mundo quer um pedaço de você. Mas os ultra-ricos adaptaram-se rapidamente:colocaram bens imóveis valiosos em nome de seus filhos, supostamente contrataram capitães para roubar de volta um barco que foi apreendido e usaram imunidade diplomática para contornar proibições de vistos.
Você deve relatar qualquer conta com mais de US$ 10.000 ou se suas contas combinadas tiverem um valor total superior a US$ 10.000. Além disso,bancos estrangeiros são obrigados a reportar suas contas de propriedade dos EUA ou correm o risco de exclusão dos mercados dos EUA. Receita Federal. “Relatório de Contas Bancárias e Financeiras Estrangeiras (FBAR).”
Serviços bancários offshore não são ilegais, mas ter uma conta offshore pode levantar questões porque essas contas têm um histórico de permitir que os clientes armazenem dinheiro discretamente para evitar o pagamento de impostos ou escondam fundos obtidos através de atividades ilegais.
A resposta ésim, mas não é fácil. Todas as contas podem ser rastreadas, mas pode ser difícil identificar todas as pessoas envolvidas numa transação.
Os bilionários têm contas offshore?
"Como resultado,os contribuintes ricos continuam a usar esquemas envolvendo entidades offshore e contas bancárias secretas para esconder com sucesso milhares de milhões de rendimentos do IRS", dizia o relatório.
As contas bancárias offshore devem ser declaradas no país de origem do titularpor motivos fiscais; no entanto, alguns países permitem que estrangeiros obtenham ganhos de capital isentos de impostos. Os indivíduos podem optar por manter o seu dinheiro offshore se houver instabilidade no seu próprio país e temerem perder os seus investimentos.
Suíçatem uma longa história e uma forte reputação de fornecer serviços bancários privados offshore seguros. No entanto, jurisdições como as Ilhas Caimão, Singapura, Alemanha, Gibraltar, Alemanha e Belize também são opções muito seguras para serviços bancários offshore.
Assim, se um contribuinte tiver uma conta num banco estrangeiro, mas esse banco tiver uma sucursal nos EUA,o IRS pode simplesmente emitir um aviso de cobrança ao escritório dos EUA. Isso significa que o IRS pode chegar à conta bancária no exterior.
Se o Internal Revenue Service (IRS) acreditar que você está, consciente ou intencionalmente, deixando de relatar suas contas no exterior, o IRS tem muitas opções para cobrar as multas e penalidades que podem aplicar contra você.
No entanto, os serviços bancários offshore muitas vezes têm uma má reputação. Isso é porquealgumas pessoas usam contas em bancos estrangeiros para lavagem de dinheiro ou evasão fiscal, que são definitivamente ilegais. Usar uma conta offshore para esconder dinheiro ou evitar impostos tem consequências graves, incluindo multas, processos judiciais e condenações.
Musk carece de parcelas significativas de dinheiro; seu dinheiro está em grande parte vinculado aparticipações acionárias de suas empresas. Para comprar o Twitter em 2022, ele alavancou a sua grande participação na Tesla e solicitou investidores, em vez de depender de somas líquidas.
Milionários não se preocupam com o seguro FDIC. O dinheiro deles é mantido em seu nome e não no nome do banco privado que os guarda.
Milionários priorizamevitando dívidas do consumidor, tomando decisões financeiras sábiase alinhar os gastos com metas de longo prazo.
- Eles olham para o quadro geral. Algumas pessoas ricas ficam ricas rapidamente. ...
- Eles evitam dívidas. ...
- Eles procuram maneiras de economizar. ...
- Eles sempre querem mais. ...
- Eles sabem que tempo é dinheiro. ...
- Eles têm paciência. ...
- Eles acreditam que conhecimento é poder.
Para onde os ricos levam seu dinheiro para evitar impostos?
Idealmente, vocêcomprar ativos cujo valor aumentará com base no imposto diferido e gerará renda passiva. Renda passiva é dinheiro que você não precisa trabalhar para ganhar. Os dividendos obtidos com ações, por exemplo, são outra forma de renda passiva. Depois de comprar ativos em valorização, o próximo passo é pedir um empréstimo contra eles.
Conheça os bilionários secretos do mundo que dão à riqueza oculta um significado totalmente novo, desdeIke Perlmutter para Philip Anschutz. A riqueza furtiva está na moda quando se trata de moda, mas para alguns bilionários é um modo de vida. Essas personalidades mega-ricas são notórias por evitarem a atenção do público.
Fazendo retiradas
Muitos bancos offshore emitem um cartão de débito que permite acessar facilmente seus fundos em todo o mundo. Certifique-se de estar ciente das taxas de uso do cartão, pois elas podem aumentar. Retirar grandes quantias de dinheiro de uma só vez pode ajudar a minimizar essas taxas. Alguns bancos offshore oferecem cheques.
Cidadãos dos EUA, estrangeiros residentes e certos estrangeiros não residentes são obrigados a declarar rendimentos mundiais de todas as fontes, incluindo contas estrangeiras epagar impostos sobre a renda dessas contas de acordo com suas taxas individuais.
De acordo com nossas estimativas, cerca de1.5 milhõesOs contribuintes dos EUA mantinham contas financeiras estrangeiras com activos agregados de cerca de 4 biliões de dólares no ano fiscal de 2018. Em comparação, os activos financeiros totais das famílias dos EUA totalizaram cerca de 80 biliões de dólares, de acordo com as contas financeiras oficiais (Federal Reserve, 2022).
References
- https://www.americanbullion.com/can-banks-seize-your-money/
- https://globalbanks.com/how-to-withdraw-money-from-offshore-account/
- https://www.fedortax.com/offshore-tax-matters-explained
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/100715/top-10-caribbean-tax-havens.asp
- https://www.commbank.com.au/articles/travel/internet-banking-while-overseas.html
- https://www.goldinglawyers.com/can-the-irs-seize-foreign-bank-accounts-property-or-income-golding-golding/
- https://www.irs.gov/irm/part9/irm_09-007-010
- https://www.washingtonpost.com/technology/2024/02/01/elon-musk-wealth-net-worth-companies/
- https://wise.com/us/blog/opening-a-foreign-bank-account
- https://www.rd.com/list/secret-places-rich-people-hide-money/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/heres-what-happens-if-you-deposit-more-than-10000-in-cash-into-your-bank-account/
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://selfkey.org/zh/offshore-bank-accounts/
- https://www.goldinglawyers.com/how-do-irs-agents-find-foreign-bank-accounts-in-2019-5-examples/
- https://www.glacierinsights.co.za/blog/investment-insights/how-to-invest-offshore-a-practical-guide
- https://www.theglobaleconomy.com/rankings/bank_z_scores/
- https://finance.yahoo.com/news/4-most-popular-banks-millionaires-150054420.html
- https://air-corporate.com/blog/countries-for-offshore-bank-accounts/
- https://www.goldinglawyers.com/how-does-the-irs-know-i-didnt-report-my-foreign-income-or-accounts-golding-golding/
- https://www.linkedin.com/pulse/understanding-offshore-bank-accounts-benefits-risks-considerations
- https://smartasset.com/investing/where-do-billionaires-keep-their-money
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/062716/types-income-irs-cant-touch.asp
- https://www.icoservices.com/news/can-i-set-up-offshore-bank-account-anonymously.html
- https://www.investopedia.com/articles/pf/11/opening-an-offshore-bank-account.asp
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/foreign-earned-income-exclusion
- https://www.usexpattaxhelp.com/us-expats-irs-tax-liens.php
- https://www.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government
- https://www.goldinglawyers.com/offshore-accounts-irs/
- https://www.irs.gov/pub/irs-news/FS-14-07.pdf
- https://www.greenbacktaxservices.com/knowledge-center/fbar-penalties/
- https://www.investopedia.com/terms/o/offshore.asp
- https://faisalkhan.com/learn/faq/faq-banking/can-offshore-accounts-be-traced/
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/what-is-offshore-banking
- https://irstaxtrouble.com/the-irss-ability-to-collect-foreign-assets/
- https://smartasset.com/financial-advisor/where-do-millionaires-keep-their-money
- https://industrial.savills.com.vn/2023/12/best-offshore-investments/
- https://sanctionscanner.com/blog/5-countries-with-the-lowest-money-laundering-risks-831
- https://www.moneyweb.co.za/financial-advisor-views/how-can-you-invest-offshore/
- https://statrys.com/blog/offshore-accounts-countries
- https://gfmag.com/award/winner-announcements/press-release-safest-bank-awards-2023-worlds-50-safest-banks/
- https://www.austrac.gov.au/individuals/moving-money-across-international-borders
- https://immigrantinvest.com/blog/best-world-banks-en/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Bank_secrecy
- https://www.cbsnews.com/news/tax-evasion-billions-offshore-fatca-tax-reporting-loophole-senate-finance-committee-robert-brockman/
- https://www.moneysupermarket.com/savings/offshore-accounts-guide/
- https://n26.com/en-eu/blog/what-is-an-offshore-account
- https://www.1edcu.org/are-credit-unions-safer-than-banks-in-a-collapse/
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/how-to-send-large-sums-of-money-overseas/
- https://nypost.com/credit-cards/credit-card-habits-of-rich-people/
- https://walk-law.com/foreign-account-report-failure/
- https://bbcincorp.com/offshore/articles/countries-with-best-offshore-bank-accounts
- https://www.alperlaw.com/offshore/offshore-bank-account/
- https://smartasset.com/checking-account/all-about-offshore-banking
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/safest-place-to-save-money/
- https://finance.yahoo.com/news/buy-borrow-die-rich-avoid-140004536.html
- https://www.globalcitizensolutions.com/how-to-avoid-paying-taxes-legally/
- https://gfmag.com/award/award-winners/worlds-safest-banks-2023-global-100/
- https://www.irs.gov/pub/irs-soi/23rpfatcaevidenceforeignwealth.pdf
- https://privin.net/uncovering-hidden-bank-accounts-a-comprehensive-guide-to-bank-account-search/
- https://www.motherjones.com/politics/2024/01/oligarch-hide-asset-rich-yacht/
- https://ondemandint.com/blog/10-best-countries-to-open-offshore-bank-account/
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/international-bank-transfer-times/
- https://www.investopedia.com/how-much-cash-can-you-deposit-at-a-bank-8553483
- https://1040abroad.com/blog/what-to-do-if-the-irs-freezes-your-assets-as-an-expat/
- https://www.expat.hsbc.com/investments/what-is-offshore-investing/
- https://www.firstanguilla.com/offshore-banking-exploring-the-benefits-and-drawbacks-for-businesses-and-individuals/
- https://www.usnews.com/banking/articles/what-is-offshore-banking
- https://www.xapobank.com/safest-place-to-keep-money
- https://offshorecitizen.net/open-offshore-bank-account/
- https://www.globalcitizensolutions.com/benefits-offshore-banking-how-to-open-an-offshore-bank-account/
- https://www.businessinsider.com/reclusive-rich-billionaires-list-secretive-perlmutter-anschultz-mars-barclay-wertheimer-2023-8
- https://www.forbes.com/advisor/money-transfer/highest-currencies-in-the-world/
- https://www.bossrevolution.com/en-us/blog/international-money-transfer-laws
- https://www.forbes.com/advisor/money-transfer/money-transfer-where-to-exchange-currency/
- https://www.taxpolicycenter.org/taxvox/4-trillion-us-wealth-stashed-overseas-much-it-tax-havens
- https://finance.yahoo.com/news/7-money-secrets-wealthy-people-223415380.html
- https://www.goldinglawyers.com/india-fatca/
- https://www.debtfreedr.com/10-things-millionaires-do-not-spend-money-on/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/102915/tax-implications-opening-foreign-bank-account.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/can-a-bank-take-money-from-your-account-without-your-permission/
- https://www.linkedin.com/pulse/11-best-countries-offshore-banking-right-now-bertrand-theaud-lsjdc
- https://www.sofi.com/learn/content/can-the-government-take-money-out-of-your-account/
- https://www.expat.hsbc.com/international-banking/what-is-offshore-banking/
- https://www.lendingclub.com/resource-center/personal-savings/fdic-vs-ncua-insurance-are-banks-or-credit-unions-safer
- https://www.irs.gov/newsroom/details-on-reporting-foreign-bank-and-financial-accounts
- https://www.icoservices.com/news/frozen-offshore-bank-account.html
- https://www.investopedia.com/articles/managing-wealth/042916/offshore-banking-isnt-illegal-hiding-it.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/risk-management/major-risks-for-banks/
- https://www.investmentnews.com/industry-news/archive/fdic-shutters-two-big-california-banks-five-others-26081
- https://best-citizenships.com/2023/04/01/list-of-countries-for-bank-secrecy/
- https://www.fincen.gov/report-foreign-bank-and-financial-accounts
- https://brighttax.com/blog/transferring-money-internationally/
- https://www.gocompare.com/current-accounts/offshore-banking/
- https://us-tax.org/2022/11/24/foreign-assets-how-can-the-irs-enforce-tax-collection-overseas-part-ii/
- https://www.veem.com/library/are-wire-transfers-over-10000-reported-to-the-irs/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0210/rules-that-warren-buffett-lives-by.aspx
- https://www.quora.com/What-are-the-sneaky-but-smart-places-millionaires-keep-their-money