É ruim ter muitos fundos de índice?
A adição de muitos fundos simplesmente cria um fundo de índice caro. Esta noção baseia-se no facto de que ter demasiados fundos anula o impacto que qualquer fundo único pode ter no desempenho, enquanto os rácios de despesas de vários fundos geralmente somam um número superior à média.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10 ETFsé perfeito em termos de diversificação.
Os fundos do índice S&P 500 serão quase idênticos entre si em termos de desempenho e participações, ou das ações específicas mantidas no fundo.Investir em vários fundos de índice S&P 500 não necessariamente diversificará ainda mais seu portfólio.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Existem centenas de fundos que acompanham muitos setores do mercado e ativos, incluindo títulos e commodities, além de ações. Os fundos de índice têmsem limites de contribuição, restrições de retirada ou requisitos para sacar fundos.
Agora, aqui os retornos do ETF podem representar 80% do retorno total do seu portfólio. Em outras palavras, a ideia por trás da regra 80/20 é quese você se concentrar nos 20% de melhor desempenho de seus investimentos, é provável que eles superem os 80% restantes.
Investir em vários fundos de índice que acompanham diferentes índicespode ajudá-lo a obter exposição a uma gama mais ampla de empresas e setores e pode ajudá-lo a evitar a superexposição a um único índice ou setor.
É importante garantir que seu portfólio seja bem diversificado, masmanter muitos fundos significa que há o risco de alguns se sobreporem. O valor dos investimentos pode cair ou subir e você poderá receber menos do que investiu.
Se você é novo em investimentos,você pode começar comprando apenas fundos de índiceà medida que você aprende mais sobre como escolher as ações certas. Mas à medida que seu conhecimento aumenta, você pode querer diversificar e adicionar diferentes empresas ao seu portfólio que você acha que estão bem alinhadas com sua tolerância e objetivos pessoais ao risco.
Na verdade, pode levar a perdas indesejadas. Os investidores que investem apenas no S&P 500 ficam expostos a inúmeras armadilhas: Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco. As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem provocar grandes perdas.
Por que os ETFs 3x são arriscados?
Os investidores enfrentam riscos substanciais com todos os veículos de investimento alavancados. No entanto, os fundos negociados em bolsa (ETFs) 3x são especialmente arriscados porqueeles utilizam mais alavancagem na tentativa de obter retornos mais elevados.
Não existe uma regra rígida, mas entre cinco e 10 fundos geralmente é uma boa ideia. Isso permite alocar dinheiro para diferentes tipos de fundos e mercados sem dobrar muito. É também um número gerenciável para monitorar e não custará muito em taxas de negociação.
Esses números não foram tirados da cartola – houve alguns estudos acadêmicos que sugerem apenas20-30 açõesobter a maior parte dos benefícios da diversificação do portfólio ao investir no mercado de ações.
Nenhum fundo de índice está completamente livre de risco. No entanto, estes fundos são considerados alguns dos investimentos mais seguros disponíveis devido à sua diversificação. A diversificação, por definição, proporciona menor risco.
A regra dos 4% afirma que você deve ser capaz de viver confortavelmente com 4% do seu dinheiro em investimentos no primeiro ano de aposentadoria e, em seguida, aumentar ou diminuir ligeiramente esse valor para compensar a inflação a cada ano subsequente.
Embora seja verdade que os fundos de índice têm historicamente proporcionado retornos sólidos, é importante lembrar que o desempenho passado não é uma garantia de resultados futuros.Colocar cegamente todas as suas economias em fundos de índice, sem considerar outras opções de investimento ou seus objetivos financeiros pessoais, pode ser um erro.
Um portfólio preguiçoso éuma coleção de fundos mútuos de ações e títulos ou ETFs, investidos em porcentagens que se ajustam ao seu perfil de risco pessoal. A ideia por trás deste conceito é que a maioria dos investidores não supera os retornos de investimento dos principais índices de mercado.
Idealmente, você deve permanecer investido em fundos de índices de ações no longo prazo, ou seja,pelo menos 7 anos. Isso ocorre porque investir em qualquer instrumento de capital no curto prazo está repleto de riscos. E como vimos, as chances de obter retornos positivos melhoram quando você dedica tempo aos seus investimentos.
A Carteira All Country World 80/20 obteve uma rentabilidade anual composta de 6,48%, com desvio padrão de 12,76%, nos últimos 30 anos. A Carteira de Ações/Títulos 60/40 obteve rentabilidade anual composta de 8,22%, com desvio padrão de 9,62%, nos últimos 30 anos.
É fácil ver por queOs fundos do índice S&P 500 são muito populares entre a classe de investidores bilionários. O S&P 500 tem uma longa história de entrega de retornos sólidos, com uma média anual de 9% ao longo de 150 anos. Em outras palavras, é difícil encontrar um investimento com histórico melhor do que o mercado de ações dos EUA.
Quais são os 2 contras de investir em fundos de índice?
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Embora os índices possam ser de baixo custo e diversificados, impedem o aproveitamento de oportunidades noutros locais. Além disso,os índices não oferecem proteção contra correções e quedas do mercado quando um investidor tem muita exposição a fundos de índices de ações.
É uma maneira fácil de calcular quanto tempo levará para seu dinheiro dobrar. Apenaspegue o número 72 e divida-o pela taxa de juros que você espera ganhar. Esse número fornece o número aproximado de anos que levará para o seu investimento dobrar.
Se escolher um fundo de índice é tudo o que você tem tempo, ainda é melhor do que não economizar para a aposentadoria.. Mas se você tiver tempo e vontade de examinar mais de perto seu portfólio, isso só beneficiará seu pecúlio.
Idealmente, você deve permanecer investido em fundos de índices de ações no longo prazo, ou seja,pelo menos 7 anos. Isso ocorre porque investir em qualquer instrumento de capital no curto prazo está repleto de riscos. E como vimos, as chances de obter retornos positivos melhoram quando você dedica tempo aos seus investimentos.
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