Devo colocar todo o meu dinheiro em ETF?
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, masinvestir 5% a 10% do total dos ativos do seu portfólio pode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use. Considere os dois fundos abaixo.
Investir em um ETF que rastreia um índice de serviços financeiros dá a você a propriedade de uma cesta de ações financeiras em vez de uma única empresa financeira. Como diz o velho clichê,você não quer colocar todos os ovos na mesma cesta. Um ETF pode proteger contra a volatilidade (até certo ponto) se algumas ações do ETF caírem.
Se você procura uma solução fácil para investir, os ETFs podem ser uma excelente escolha. Os ETFs normalmente oferecem uma alocação diversificada para tudo em que você investe (ações, títulos ou ambos). Você deseja vencer a maioria dos investidores, até mesmo os profissionais, com pouco esforço.
Se você está pagando taxas por um fundo com um alto índice de despesas ou pagando impostos demais a cada ano devido a distribuições indesejadas de ganhos de capital, mudar para ETFs é provavelmente a escolha certa. Se o seu investimento atual for em um fundo mútuo indexado, geralmente você poderá encontrar um ETF que realize a mesma coisa.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente só precisamum ETF S&P 500.
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostos, e claro – como qualquer investimento – os ETFs também apresentam riscos.
Para a maioria dos ETFs padrão e desalavancados que acompanham um índice, o máximo que você pode teoricamente perder é o valor investido, levando o valor do seu investimento a zero. No entanto,é raro que os ETFs de mercado amplo cheguem a zero, a menos que todo o mercado ou setor que ele acompanha entre em colapso total.
A seleção de ações oferece uma vantagem sobre os fundos negociados em bolsa (ETFs) quando há uma grande dispersão de retornos em relação à média.. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem vantagens sobre as ações quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média.
Os ETFs superam os fundos mútuos?
Os ETFs geralmente geram menos ganhos de capital para os investidores do que os fundos mútuos. Isto acontece em parte porque muitos deles são geridos passivamente e não mudam as suas participações com tanta frequência.
Os ETFs oferecem inúmeras vantagens, incluindo diversificação, liquidez e despesas mais baixas em comparação com muitos fundos mútuos. Eles também podem ajudar a minimizar os impostos sobre ganhos de capital. Mas estes benefícios podem ser compensados por algumas desvantagens que incluem retornos potencialmente mais baixos com maior volatilidade intradiária.
Se você possui um fundo mútuo gerido ativamente, comprar também um ETF gerido passivamente pode proteger contra o risco negativo e a volatilidade associados a um fundo mútuo gerido ativamente.
É relativamente simples:Você soma todos os seus investimentos e retira 4% desse total durante o primeiro ano de aposentadoria. Nos anos subsequentes, você ajusta o valor em dólares retirado para compensar a inflação.
A maioria dos investidores individuais deve, no entanto, procurar deter 5 a 10 ETFs que sejam diversos em termos de classes de activos, regiões e outros factores. Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando de 5 a 10 ETFs.
Se você possui ações de ETF,você receberá dinheiro equivalente ao valor de sua participação no dia da liquidação(não o valor do último dia de negociação).
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Investir em um fundo S&P 500 pode diversificar instantaneamente seu portfólio e geralmente é considerado menos arriscado. Os fundos de índice ou ETFs do S&P 500 acompanharão o desempenho do S&P 500, o que significa que quando o S&P 500 tiver um bom desempenho, o seu investimento também o fará. (O oposto também é verdadeiro, é claro.)
Se você comprar um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias antes ou depois de uma venda com prejuízo, estará sujeito aoregra de venda de lavagem. Isso evita que você reivindique a perda neste momento.
Pago impostos sobre ETFs se não vender?
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
Investindo a mesma quantia em dólares em um ETF todos os mesesvocê acumulará mais unidades por um preço baixo e menos unidades por um preço alto. Com o tempo, essa abordagem pode render muito, desde que você a siga.
Os ETFs podem ser alguns dos melhores investimentos para iniciantes. Eles são relativamente baratos, disponíveis por meio de consultores robóticos e também de corretoras tradicionais, e tendem a ser menos arriscados do que investir em ações individuais.
Como os ETFs são negociados em bolsa de valores,eles podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado, como uma ação. Isto é conhecido como “preço em tempo real”. Em contraste, os fundos mútuos podem ser comprados e resgatados apenas pelo NAV relevante; o NAV é declarado apenas uma vez no final do dia.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
XNTK | ETF de tecnologia SPDR NYSE | 18,58% |
UPR | ProShares UltraPro S&P500 | 18,52% |
PTF | ETF Invesco Dorsey Wright Technology Momentum | 18,33% |
QQQ | Invesco QQQ Trust Série I | 18,27% |
References
- https://curvo.eu/article/etf-risk
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-etf-exchange-traded-fund
- https://www.icicidirect.com/idirectcontent/Home/StaticData/WeOfferETFUnderstanding.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/sp-500-etfs
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020116/when-right-time-change-mutual-funds-etfs.asp
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/building-an-etf-portfolio.asp
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-sp500
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.fpmarkets.com/education/trading-tips/how-many-etfs-should-i-own-as-a-beginner-in-2023/
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.investopedia.com/ask/answers/09/etfs-vs-mutual-funds.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/etfs-vs-mutual-funds-which-better-young-investors.asp
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://www.trackinsight.com/en/education/what-happens-if-etf-shuts-down
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090115/7-best-etf-trading-strategies-beginners.asp