Como faço para retirar dinheiro da minha conta offshore?
Muitos bancos offshore emitem um cartão de débito que permite acessar facilmente seus fundos em todo o mundo. Certifique-se de estar ciente das taxas de uso do cartão, pois elas podem aumentar. Retirar grandes quantias de dinheiro de uma só vez pode ajudar a minimizar essas taxas. Alguns bancos offshore oferecem cheques.
Você pode sacar dinheiro de uma conta offshoreusando métodos de saque padrão, como saque em caixa eletrônico, transferência bancária, compra em ponto de venda usando cartão de débito ou crédito ou emissão de cheque.
Alternativamente, você pode simplesmente usar o dinheiro da sua conta residencial para comprar itens em sua localização atual. Em ambos os casos, você simplesmente precisarávisite uma agência bancária local ou caixa eletrônico e use o cartão de débito do seu banco localpara sacar dinheiro de sua conta no exterior.
Enquantonão é inerentemente ilegal, a banca offshore pode ser utilizada para fins ilegais, como a evasão fiscal, o branqueamento de capitais ou a ocultação de bens dos credores. As autoridades reguladoras, como a Receita Federal, podem submeter suas contas a um exame mais detalhado.
Conversa real:não há maneira legal de manter dinheiro em uma conta bancária estrangeirae evite pagar impostos dos EUA sobre esse dinheiro se quiser trazê-lo para casa, nas costas dos EUA. As contas bancárias offshore ainda estão sujeitas à tributação do IRS e qualquer pessoa com uma conta offshore deve ter o cuidado de permanecer do lado certo da legislação tributária dos EUA.
O FBAR também é uma ferramenta usada pelo governo dos EUA para identificar pessoas que possam estar usando contas financeiras estrangeiras para contornar a lei dos EUA.O governo pode usar informações do FBAR para identificar ou rastrear fundos utilizados para fins ilícitos ou para identificar rendimentos não declarados mantidos ou gerados no exterior.
O governo dos EUA exige que certos contribuintes residentes nos Estados Unidos e no exterior relatem contas offshore ao IRS. Existem muitos formulários diferentes de relatório de informações internacionais que o IRS pode exigir, incluindo: FBAR, também conhecido como Formulário 114 do FinCEN.
- Wise – nossa escolha para cartões de débito para viagens.
- Revolut – taxas baixas.
- HSBC – bom para cashback.
- Macquarie Platinum - sem taxas de saque bancário.
- ING Orange Everyday - opção de devolução de dinheiro.
De modo geral, as transferências bancárias internacionais chegarão dentro deum a cinco dias úteis.
Caixas eletrônicos são a melhor forma de acessar dinheiro no exteriore estão cada vez mais disponíveis. Seu banco ou administradora de cartão de crédito pode cobrar taxas para saques no exterior e pode ter um limite no valor que você pode sacar diariamente, portanto, consulte seu banco sobre isso.
O IRS pode tocar em uma conta offshore?
Assim, se um contribuinte tiver uma conta num banco estrangeiro, mas esse banco tiver uma sucursal nos EUA,o IRS pode simplesmente emitir um aviso de cobrança ao escritório dos EUA. Isso significa que o IRS pode chegar à conta bancária no exterior.
Se o dinheiro deles for mantido no exterior,é mais difícil para o seu próprio governo aproveitá-lo. As contas bancárias no exterior também oferecem aos titulares de contas mais oportunidades de investir internacionalmente e servem como proteção cambial contra um possível colapso da sua moeda nacional.
Se o Internal Revenue Service (IRS) acreditar que você está, consciente ou intencionalmente, deixando de relatar suas contas no exterior, o IRS tem muitas opções para cobrar as multas e penalidades que podem aplicar contra você.
Por lei,Os contribuintes dos EUA não estão autorizados a usar contas offshore, como contas bancárias e de valores mobiliários estrangeiros, bem como fundos fiduciários, para evitar o pagamento de impostos.. Na maioria dos casos, os contribuintes afetados precisam preencher e anexar o Anexo B às suas declarações fiscais.
Assim, você pode enviar uma transferência internacional com o valor que desejar, desde que esteja dentro dos limites máximos de transferência bancária definidos pelo seu banco. No entanto, você deve estar ciente de quetransferências acima de US$ 10.000 serão automaticamente informadas ao IRS.
Transferência internacional de grandes somas de dinheiro - Perguntas frequentes
Qualquer transferência internacional de dinheiro que excedaUS$ 10.000deve ser relatado ao governo dos EUA em um Relatório de Conta Bancária Estrangeira de acordo com a Lei de Sigilo Bancário.
Uma pessoa dos Estados Unidos que tenha interesse financeiro ou autoridade de assinatura sobre contas financeiras estrangeirasdeve apresentar o FBARse o valor agregado das contas financeiras estrangeiras exceder US$ 10.000 em qualquer momento durante o ano civil. As instruções completas do item de linha estão localizadas em Instruções do item de linha do FBAR.
Uma conta com saldo inferior a US$ 10.000PODE precisar ser relatado em um FBAR. Uma pessoa obrigada a apresentar um FBAR deve reportar todas as suas contas financeiras estrangeiras, incluindo quaisquer contas com saldos inferiores a $10.000.
Os bancos exigirão documentação adicional para transferências que envolvam mais de US$ 10.000. Dependendo do valor que você está enviando, talvez seja necessário fornecer informações adicionais, como comprovante de sua fonte de riqueza. Talvez você precise mostrar seus contracheques mensais.
Contas bancárias pessoais
Se você decidir voltar para a América depois de passar um tempo no exterior, poderá transferir os fundos de sua conta bancária estrangeira para sua conta bancária americana. Como isso não é renda e é simplesmente movimentar seu dinheiro,você não terá que pagar impostos sobre a transferência.
Qual é a penalidade por não declarar conta em banco estrangeiro?
As penalidades por não apresentar um FBAR podem ser severas. Para violações intencionais, a penalidade pode ser tão alta quanto US$ 100.000 ou 50% do saldo da conta.Violações não intencionais acarretam uma multa de até US$ 12.500 por violação. Em alguns casos, acusações criminais também podem ser apresentadas.
Limite de transferência internacional de dinheiro: IRS
O IRS não impõe limites às quantias de dinheiro enviadas, mas existem requisitos de declaração para pagamentos avaliados em 10.000 USD ou mais – ou pagamentos individuais feitos num curto período que, no total, totalizam mais de 10.000 USD.
Taxa de transação ou câmbio do seu banco: Você pode ter que pagar uma taxa adicional, geralmente em torno de 1% a 3%, do valor que retirar.
Os bancos que não cobram taxas de transação estrangeira em pelo menos algumas compras com cartão de crédito, saques em caixas eletrônicos e transações com cartão de débito incluemCapital One e HSBC.
A menos que seu banco tenha definido um limite de saque próprio, você é livre para retirar de sua conta bancária o valor que desejar. Afinal, é o seu dinheiro. Aqui está o problema: se você desistir$ 10.000 ou mais, isso acionará requisitos de relatórios federais.
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